images - ? مراحل تحقق جرم پولشوئي

? مراحل تحقق جرم پولشوئي

? مراحل تحقق جرم پولشوئي

پولشويي معمولاً داراي سه مرحله مي باشد:

1⃣ مرحله استقرار يا مکان يابي ،
2⃣ مرحله تبديل يا لايه سازي و
3⃣ مرحله ادغام يا يکپارچه سازي .

?در مرحله استقرار ، وجوه حاصله وارد سيستم مالي مي شود و يا به خارج از کشور انتقال مي يابد تا در دسترس نباشد و امکان کشف از بين برود و سپس در فرصت هاي بعدي، آن ها را به اموال ديگري مثل چک هاي مسافرتي، حوالجات و غيره تبديل کنند. اين مرحله از ديدگاه پولشويان خطرناک ترين مرحله است ؛ زيرا امکان کشف و رديابي در اين مرحله بسيار زياد است.

?به مرحله لايه سازي ، مرحله “جذب” هم گفته مي شود.در اين مرحله، سعي مي شود با ايجاد معاملات بانکي مختلف يا نقل و انتقالات مالي، هويت واقعي و اصلی اموال ، پنهان و مخفي شود.

?آخرين مرحله ي فرآيند پولشويي، “ادغام يا يکپارچه سازي” است.در اين مرحله درآمد و عوايد غيرقانوني در سيستم مالي مشروع، ادغام مي شود و ظاهري همچون ديگر اموال مشروع به خود مي گيرد. به عبارت ديگر، اين مرحله مشتمل بر دادن جلوه اي مشروع و قانوني به ثروت و پول هاي با منشأ نامشروع مي باشد.

0 پاسخ

دیدگاهتان را بنویسید

می خواهید در گفت و گو شرکت کنید؟
خیالتان راحت باشد :)

دیدگاهتان را بنویسید

نشانی ایمیل شما منتشر نخواهد شد. بخش‌های موردنیاز علامت‌گذاری شده‌اند *